Обязательно ознакомьтесь с информацией на этой странице!
Dennis Weglin
Лицензированный финансовый и инвестиционный консультант в Германии Dennis Weglin Geprüfter Vermögensberater mit Erlaubnis nach § 34c GewO, Versicherungsfachmann (IHK gem. § 34d), Finanzanlagefachmann (IHK gem. § 34f)
Посмотреть лицензии в государственном реестре: www.vermittlerregister.info Registernummer nach § 34d GewO: D-95CR-KZFHO-87 Registernummer nach § 34f GewO: D-F-108-XMWS-59 Erlaubnis- und Aufsichtsbehörde gemäß § 34c GewO (Kreis Höxter, Moltkestraße 12, 37671 Höxter)
и подготовьте Ваши вопросы (темы консультаций указаны ниже)
1
2. Подготовьте
информацию о доходах семьи (Brutto и Netto). Если есть кредиты, то даты начала и окончания кредитного договора, размеры ежемесячного платежа и остаточного долга.
2
3. Сообщите
супругу или супруге (если имеется) о нашей встрече. Их присутствие приветствуется, тк все финансовые решения должны быть согласованы.
3
4. Заходите
с устройства с большим экраном (планшет, ноутбук), т.к. во время консультации я часто делюсь экраном и показываю различную информацию или произвожу расчёты.
4
5. Убедитесь,
что у Вас включены микрофон и камера при подключении на консультацию.
5
Все консультации
проходят на платформе Zoom. Если Вы не знакомы с этой платформой, то я подготовил инструкцию по подключению.
6
Инструкция Zoom
Напомню еще раз темы, по которым Вы можете подготовить вопросы:
аудит и планирование семейного бюджета;
подготовка к ипотеке, ипотечное кредитование, выгодное рефинансирование
увеличение пенсионных накоплений с оптимизацией налогов;
долгосрочные инвестиции, создание пассивного дохода;
вклады на будущее детей;
комплексная страховая защита;
улучшение медицинского обслуживания, включая консультации по полному переходу в частное медицинское страхование;
приобретение золота и серебра в слитках напрямую от производителя.
Если у Вас консультация по вопросу:
Подготовьте заранее всю информацию по действующему кредиту:
точные даты начала и окончания кредитного договора;
размер процентной ставки;
размер ежемесячного платежа;
сумма остаточного долга.
Если Вы уже получали, то проверьте Ваш Renteninformation (документ, который ежегодно получаете от Deutsche Rentenversicherung). Посмотрите размер ожидаемой пенсия на обоих супругов.
Подумайте заранее какие расходы вас, как родителей, могут ожидать в будущем и какого размера капитал Вы хотите сформировать. Есть ли у Вас в планах передать часть капитала своему ребенку после совершеннолетия.
Подготовьте информацию об уже имеющихся страховых договорах. Какие виды страхования у Вас уже есть и какие точные суммы Вы по ним оплачиваете. Для проверки качества договора необходимо знать название страховой компании, название тарифа и год заключения договора. По теме медицинского страхования подготовьте информацию об имеющихся хронических заболеваниях (диагнозы и год диагностирования).
Заранее подумайте:
о целях и сроках инвестиций;
о суммах инвестиций ежемесячных и/или разовых;
если у Вас уже есть опыт инвестирования и инвестиционный портфель , то подготовьте информацию об этом, например, название фондов. Так у нас будет возможность проверить портфель и Вы получите обратную связь.